Bank Islam Malaysia Berhad (Bank Islam) hari ini mengumumkan kejayaan penerbitan tranche ketujuh Sukuk Murabahah Subordinat bernilai RM250 juta di bawah Program Sukuk Murabahah berjumlah RM10 bilion.
Sukuk ini diiktiraf sebagai modal kawal selia Aras 2 bagi Bank Islam, selaras dengan Rangka Kerja Kecukupan Modal yang ditetapkan oleh Bank Negara Malaysia (BNM) dan memenuhi keperluan Basel III untuk mengukuhkan kedudukan modal bank.
Sukuk Murabahah ini boleh ditebus pada nilai penuh selepas tempoh matang dan dilengkapi dengan opsyen pembelian semula pada ulang tahun kelima. Ia juga telah diberikan penarafan A1/Stabil oleh RAM Rating Services Berhad, menandakan kestabilan dan kredibiliti sukuk tersebut.
Dalam penerbitan ini, Bank Islam berperanan sebagai Penasihat Utama, Pengatur Utama, Ketua Pengurus, dan Penasihat Syariah, memastikan proses pelaksanaan sukuk ini berjalan lancar serta mematuhi prinsip perbankan Islam.
Bank Islam Malaysia Berhad (Bank Islam or the Group) has demonstrated financial resilience in its fiscal year ending 31 December 2024 (FY2024), achieving a net profit of RM571.1 million, a 3.3% increase from the previous year. The Group’s Earnings per Share improved to 25.20 sen, while the net Return on Equity stood at 7.6%. This steady growth was attributed to a rise in net income and a significant reduction in net allowance for impairment on financing.
The Group’s net fund-based income grew by 5.1% to RM2.2 billion, reflecting positive year-on-year (y-o-y) trends in investment securities and financing. Its net income margin (NIM) increased to 2.13%, while fee and commission income saw an 11.2% rise. A notable highlight was the 46.0% decline in net allowance for impairment on financing and advances, reducing financing credit cost to 0.14% compared to 0.26% in FY2023. The gross impaired financing ratio remained at 1.06%, well below the industry average of 1.44%, demonstrating strong asset quality.
Bank Islam declared a second interim single-tier dividend of 4.12 sen per share, bringing the total annual dividend to 15.12 sen per share. The Group’s total assets increased by 6.4% y-o-y to RM96.8 billion, supported by higher investment securities and financing. Gross financing expanded by 3.8% y-o-y to RM70.2 billion, with consumer financing growing by 6.3% and commercial financing by 6.7%, although corporate financing experienced a decline. Customer deposits and investment accounts grew by 6.4% y-o-y to RM80.9 billion, with CASATIA making up 39.7% of total deposits.
A major milestone in Bank Islam’s digital transformation was the introduction of BIMB Mobile and BIMB Web in November 2024, revolutionizing the customer banking experience with enhanced security, functionality, and convenience. To date, nearly one million users have transitioned to the new digital platforms, marking a pivotal step in the Group’s technological advancement.
Bank Islam Group Chief Executive Officer, Dato’ Mohd Muazzam Mohamed, emphasized the importance of embracing technology in Islamic banking. “The financial industry is evolving rapidly, and we are committed to leveraging digital solutions to enhance our services, improve security, and expand financial inclusion,” he stated.
In 2025, Bank Islam aims to accelerate growth by focusing on cost efficiency and strategic expansion. The Group’s key priorities include strengthening its Wealth Management, Ar-Rahnu, and bureau-de-change services, while enhancing synergies with subsidiaries such as BIMB Investment Management Berhad and BIMB Securities Sdn Bhd. The Group also plans to invest in sustainable assets, aligning with its responsible banking vision.
Sustainability remains at the forefront of Bank Islam’s strategy, with the Group targeting RM28 billion in sustainable financing by 2025. By embedding ESG principles into its operations, Bank Islam aims to foster an inclusive financial ecosystem while contributing to a low-carbon economy.
Mohd Muazzam expressed gratitude to the Bank’s stakeholders, emphasizing their role in its continued success. “We remain dedicated to financial innovation and sustainability while ensuring our services remain customer-centric and resilient,” he concluded.
Bank Islam Malaysia Berhad (Bank Islam or The Group) is proud to have been honoured with the esteemed IFN Award, recognizing its exceptional contributions to the Islamic finance industry. This award highlights Bank Islam’s continued innovation, resilience, and excellence within the Shariah-compliant banking sector.
The IFN Awards are highly regarded for acknowledging institutions that demonstrate leadership in Islamic finance through innovation, integrity, and the ability to adapt to market needs. This recognition reaffirms Bank Islam’s leadership in providing Shariah-compliant financial services in Malaysia.
Bank Islam’s Group Chief Executive Officer, Dato’ Mohd Muazzam Mohamed, expressed gratitude for the recognition, attributing the achievement to the bank’s unwavering commitment to responsible and ethical banking solutions. He emphasized that Bank Islam’s approach focuses on innovation while adhering to Shariah principles, thus meeting the evolving needs of its diverse customer base.
“On behalf of the management, I sincerely thank the team for their dedication towards developing innovative and relevant Islamic banking solutions. In return for the trust and support from our customers, we will continue to integrate new technologies and strategies to serve them better,” Dato’ Mohd Muazzam remarked.
As a pioneer of Islamic banking in Malaysia, Bank Islam has consistently remained at the forefront of driving digitalization and innovation in the industry. The recognition by the IFN Awards further fuels the Group’s ongoing commitment to enhancing the efficiency, inclusivity, and customer-centric nature of Islamic banking.
This award reinforces Bank Islam’s position as a key player in the Islamic financial ecosystem, empowering the bank to continue shaping the future of Shariah-compliant financial services with sustainable and forward-thinking strategies.
The IFN Award was presented to Bank Islam’s Group Chief Operating Officer & Group Chief Sustainability Officer, Mohamed Iran Moriff Mohd Shariff, at a prestigious ceremony held at EQ Hotel Kuala Lumpur on 20 February 2025.
Bank Islam Malaysia Berhad (Bank Islam) telah mengumumkan pelancaran semula Program Prihatin Banjir, yang bertujuan untuk membantu pelanggan pembiayaan yang layak dan terjejas akibat banjir yang melanda beberapa kawasan di seluruh Malaysia. Program ini menawarkan peluang penangguhan ansuran bulanan sehingga enam (6) bulan untuk pelanggan Pembiayaan Rumah, Peribadi, dan Kenderaan-i yang terkesan oleh bencana ini, tertakluk kepada terma dan syarat yang ditetapkan.
Selain itu, Bank Islam juga menyediakan perkhidmatan penggantian kad kredit, kad debit-i, dan buku cek yang rosak atau hilang akibat banjir secara percuma.
Bagi menyokong perniagaan mikro, kecil, dan sederhana (PKS) yang terjejas, Bank Islam menawarkan Kemudahan Bantuan Bencana untuk PKS yang terjejas di kawasan-kawasan yang telah dikenal pasti oleh Agensi Pengurusan Bencana Negara (NADMA). Melalui kemudahan ini, PKS yang layak boleh mendapatkan pembiayaan untuk membaik pulih atau menggantikan aset perniagaan yang rosak akibat banjir, termasuk kilang dan mesin, serta menyediakan modal kerja yang diperlukan.
Moratorium sehingga enam (6) bulan juga ditawarkan kepada pelanggan PKS Bank Islam sedia ada yang terjejas di kawasan yang dikenal pasti oleh NADMA. Bantuan kewangan ini terbuka kepada semua kemudahan kredit dengan pembayaran berjadual atau berdasarkan kontrak, terutamanya untuk Kemudahan Pembiayaan Berjangka, Kredit Berpusing, Kemudahan Garis Tunai, dan Kemudahan Perdagangan.
Ketua Pegawai Eksekutif Kumpulan Bank Islam, Dato’ Mohd Muazzam Mohamed, berkata, “Kami sentiasa memantau situasi semasa di kawasan yang terjejas. Kami sangat prihatin terhadap cabaran yang dihadapi oleh pelanggan kami, oleh itu kami mengambil langkah proaktif untuk memastikan proses permohonan dan kelulusan dijalankan dengan mudah dan tidak membebankan mereka.”
“Komitmen Bank Islam terhadap kesejahteraan komuniti adalah keutamaan kami. Kami berharap dengan adanya Program Prihatin Banjir dan Kemudahan Bantuan Bencana untuk PKS yang terjejas ini, ia dapat meringankan beban kewangan pelanggan kami pada waktu yang sukar ini,” tambah beliau.
Pelanggan yang ingin memohon bantuan kewangan melalui Program Prihatin Banjir boleh berurusan dengan cawangan Bank Islam terdekat dalam tempoh tiga (3) bulan selepas insiden berlaku.
Untuk maklumat lanjut mengenai Program Prihatin Banjir, pelanggan boleh melayari laman web rasmi Bank Islam di www.bankislam.com atau menghubungi Pusat Panggilan Bank Islam di contactcenter@bankislam.com.my atau 03-26 900 900.
Pelanggan yang terjejas dalam sektor Pembiayaan Perniagaan-i juga boleh membuat pertanyaan atau permohonan bantuan melalui cawangan Bank Islam terdekat atau dengan menghubungi e-mel di sme-assist@bankislam.com.my.
Bank Islam Malaysia Berhad (Bank Islam) hari ini dengan bangganya memperkenalkan platform perbankan digital terbaharu mereka, iaitu aplikasi perbankan mudah alih BIMB Mobile (BIMB Mobile) dan laman web BIMB Web (web.bimb.com), dalam usaha untuk memberikan pengalaman perbankan yang lebih baik kepada lebih daripada empat juta pelanggan di seluruh negara. Pelancaran ini menandakan satu langkah penting dalam perjalanan transformasi digital Bank Islam dengan penambahbaikan dalam navigasi yang lebih lancar dan tahap keselamatan yang lebih tinggi.
Direka khas untuk memenuhi keperluan pelanggan yang semakin berkembang, kedua-dua platform ini menyediakan pelbagai fungsi yang membolehkan pengguna menguruskan kewangan mereka dengan lebih mudah, pantas, dan selamat. Dilengkapi dengan ciri keselamatan yang ditambah baik, platform ini bukan sahaja menjamin pengalaman perbankan yang lebih peribadi, tetapi juga memudahkan urusan perbankan secara digital melalui rekaan moden yang intuitif. Pelanggan kini boleh mengurus transaksi mereka tanpa batasan waktu atau lokasi, memberi mereka kawalan penuh ke atas kewangan mereka.
Ketua Pegawai Operasi Kumpulan Bank Islam, Mohamed Iran Moriff Mohd Shariff, menyatakan bahawa platform digital yang baru ini dibangunkan berdasarkan maklum balas pelanggan, yang telah menjadi pemangkin untuk mereka bentuk antara muka yang lebih moden dan dilengkapi dengan ciri-ciri canggih. Dengan ini, pelanggan dapat menikmati pengalaman perbankan yang lebih baik, sesuai dengan gaya hidup digital masa kini tanpa mengira tahap kemahiran teknologi yang dimiliki.
“Platform ini direka untuk menampung penggunaan yang lebih besar dan lebih stabil berbanding perkhidmatan sebelumnya. Ia memberikan kebebasan kepada kami untuk menambah baik ciri-ciri baharu pada masa hadapan untuk memenuhi permintaan trafik yang semakin meningkat,” jelas Mohamed Iran.
Platform BIMB Mobile dan BIMB Web ini turut memberikan fleksibiliti yang lebih besar kepada Bank Islam untuk terus mengembangkan ciri-ciri baharu dan meningkatkan kapasiti sistem, memastikan ia terus dapat memenuhi keperluan pasaran dan permintaan pelanggan pada masa depan. Dengan infrastruktur yang lebih kukuh, Bank Islam kini lebih siap sedia untuk menampung pertumbuhan trafik dan memperkenalkan fungsi baharu dengan lebih cekap.
Platform perbankan mudah alih yang terdahulu, GO by Bank Islam (GO), telah digunakan oleh lebih daripada 1.9 juta pelanggan aktif sejak dilancarkan lima tahun lalu. Sehingga Oktober 2024, Bank Islam telah mencatatkan 5.9 bilion transaksi dalam talian, dengan 3.5 bilion daripadanya diselesaikan melalui platform Perbankan Internet Bank Islam (IB).
Pelanggan yang baru atau pengguna sedia ada GO by Bank Islam kini boleh memuat turun aplikasi BIMB Mobile melalui Apple AppStore, Google PlayStore, atau Huawei AppGallery untuk menikmati pengalaman perbankan yang lebih efisien dan selamat. Walau bagaimanapun, platform GO dan IB akan terus beroperasi sehingga November 2025 untuk memberi ruang peralihan lancar kepada pelanggan ke platform baharu.
Pelancaran BIMB Mobile dan BIMB Web adalah satu inisiatif penting dalam memperkukuh pengalaman perbankan digital di Malaysia. Bank Islam komited untuk terus menyediakan platform yang lebih inovatif dan berdaya saing, sejajar dengan perkembangan teknologi dan keperluan pelanggan yang semakin meningkat. Dengan ciri-ciri yang dipertingkatkan dan keselamatan yang lebih kukuh, pelanggan dapat menikmati perkhidmatan perbankan digital yang lebih mudah, cepat, dan selamat.
